CIMB Preferred ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มองว่า โลกแห่งการลงทุนเปรียบเสมือนโลกที่ลึกลับซับซ้อน แต่ขณะเดียวกันก็ท้าทายและน่าค้นหาไม่น้อย ในโลกที่ชื่อว่าการลงทุนนี้ก็มีสัตว์หลากหลายสายพันธุ์ ซึ่งก็คือนักลงทุนหลากหลายประเภท มาดูกันว่าคุณมีลักษณะการลงทุนคล้ายกับสัตว์ประเภทไหน โดยพิจารณาจากความรู้ ประสบการณ์ และความสามารถในการรับความเสี่ยงทั้ง 5 ระดับดังต่อไปนี้
Investor Level 1: นักลงทุนแบบไก่
ผู้มีความกังวล ความกลัวและไร้ความรู้ด้านการเงิน
ไก่เป็นสัตว์ที่ขี้กลัวและตกใจง่าย เปรียบเสมือนคนที่หวาดกลัวจึงไม่ยอมลงทุนอะไรเลย คนประเภทนี้อาจไม่มีความรู้ด้านการเงินเลย หรือเคยได้ยินเรื่องการลงทุนมาบ้าง แต่ไม่ได้สนใจการลงทุนอย่างจริงจัง ซึ่งไม่ใช่เรื่องที่ผิด เพียงแต่ต้องบริหารจัดการเงินให้ดีที่สุด
ถ้าคุณอยู่ในระดับเดียวกับไก่นี้ สิ่งที่ควรทำคือการบริหารเงินออม สภาพคล่อง เพื่อจัดสรรรายรับ-รายจ่ายให้เพียงพอ มีเงินออมเหลือ เมื่อสามารถบริหารเงินได้ดี มีเงินออมแล้ว ก็ควรที่จะศึกษาเรื่องการเงินและการลงทุนให้มาก โดยอาจขอคำปรึกษาจากเจ้าหน้าที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน เพื่อวางแผนการบริหารหนี้สินให้เป็นศูนย์ เช่น การใช้บริการสินเชื่อบุคคลประเภทมีหลักประกัน และเริ่มต้นลงทุนให้เงินเพิ่มพูนกว่าเดิม
Investor Level 2: นักลงทุนแบบนกกระจอกเทศ
นักออมตัวแม่ ผู้เชื่อว่าต้องเก็บเงินเท่านั้น
นกกระจอกเทศเป็นสัตว์ที่มีการระวังภัยสูง มักก้มหน้ามุดดินเมื่อเกิดอาการตกใจหรือต้องการซ่อนตัวจากอันตราย เปรียบได้กับนักลงทุนที่ไม่กล้าเผชิญหน้ากับความเสี่ยง นักลงทุนประเภทนี้จะไม่ยอมลงทุนกับผลิตภัณฑ์การลงทุนใดๆ ที่มีความเสี่ยงที่จะขาดทุน แต่จะเลือกเก็บออมเงินไว้เฉยๆ ในลิ้นชักที่บ้านอย่างเดียว เพราะคิดว่าการถือเงินสดคือการบริหารเงินที่อุ่นใจที่สุด
แม้ว่านกกระจอกเทศจะดูดีกว่าไก่ ที่อย่างน้อยก็ยังมีเงินออม แต่เงินออมมักไม่ค่อยต่อยอดเป็นผลกำไรเท่าที่ควร โดยเฉพาะการออมระยะยาว เพราะฉะนั้นถ้าหากคุณมีเงินจำนวนหนึ่งที่อยากเก็บออม แต่ก็ไม่อยากที่จะเสี่ยง อาจเลือกฝากเงินกับธนาคารที่ให้ดอกเบี้ยที่สูง หรือปรึกษากับที่ปรึกษาด้านการลงทุน เพื่อกระจายการลงทุน โดยนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ หรือกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงต่ำแทน อย่างพวกพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชนของบริษัทที่มั่นคง หรือถ้าเป็นกองทุน ก็จะเป็นกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น-กลาง
Investor Level 3: นักลงทุนแบบแกะ
ผู้มีความรู้ แต่ไม่มีความมั่นใจ ไม่กล้าตัดสินใจเอง หรืออาจจะยุ่ง
ถ้าพูดถึงแกะ เราคงนึกถึงสัตว์ที่อยู่รวมกันเป็นฝูง และมักจะทำอะไรตามๆ กัน นักลงทุนประเภทนี้ก็ไม่ต่างกัน คือเป็นนักลงทุนที่สนใจเรื่องการเงิน รู้ว่าการลงทุนเป็นสิ่งจำเป็น แต่ไม่รู้ว่าควรลงทุนกับอะไร รวมถึงไม่มีเวลาศึกษาข้อมูลอย่างลึกซึ้ง ไม่มีความมั่นใจในตัวเอง จึงมักลงทุนตามคำแนะนำของคนอื่น
ถ้าคุณเป็นคนที่อยากลงทุน แต่ชีวิตยุ่งมากๆ จนแทบไม่มีเวลาพิจารณาจัดพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง สิ่งที่ควรทำคือ ต้องหาผู้ดูแลการลงทุนประจำตัว ที่เข้าใจลักษณะความชอบและเป้าหมายการลงทุนของตนเอง เพื่อให้คำแนะนำด้านการลงทุนอย่างเชี่ยวชาญและเหมาะสม เลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนได้ตรงตามความต้องการ ไม่ว่าจะเป็นกองทุน หุ้นกู้ หรือสินทรัพย์อื่นๆ ไม่ใช่การลงทุนตามคนอื่นเหมือนทุกที
Investor Level 4: นักลงทุนแบบลิง
มือโปรด้านการลงทุน
มีคนไม่มากนักที่ใช้เวลาไปกับการศึกษาเรื่องการจัดการเงินแบบลงลึก ซึ่งนักลงทุนประเภทลิงเป็นคนแบบนั้น ลิงเป็นสัตว์เฉลียวฉลาด และมีไหวพริบ นักลงทุนแบบลิงจึงเป็นมือโปรด้านการลงทุน พยายามหาจังหวะตลาดเพื่อซื้อหรือขายอย่างฉับไว และพร้อมรับความเสี่ยงในการลงทุน เพื่อผลตอบแทนที่ต้องการ
แต่ถึงจะเป็นมืออาชีพ แต่ถ้าหากได้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่เก่งและมีประสบการณ์สูงๆ ก็จะทำให้สามารถขยายฐานการลงทุนไปในสินทรัพย์ต่างๆ ออกไปได้อีกมาก ช่วยต่อยอดด้านการลงทุนให้ไปได้ไกลกว่าเดิม
Investor Level 5: นักลงทุนแบบวาฬ
คนที่ให้เงินทำงานอย่างแท้จริง
เราอาจได้ยินคำว่า “เหล่าวาฬ” จากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งในอีกแง่หนึ่ง นักลงทุนแบบวาฬคือนักลงทุนที่เก่งกาจ สามารถสร้างความเปลี่ยนแปลงระลอกใหญ่ดุจวาฬที่แหวกว่ายในทะเล นักลงทุนระดับนี้เป็นพวกกล้าได้กล้าเสีย และชำนาญในการอ่านตลาด หลายๆ คนจึงยึดการลงทุนเป็นอาชีพหลัก ให้เงินที่มีช่วยทำงานสร้างรายได้ประจำให้กับตนเอง
แม้คุณจะเป็น expert ด้านการลงทุนอยู่แล้ว แต่ก็ควรต้องอัปเดตข้อมูลความรู้ใหม่ๆ เพื่อให้การตัดสินใจของคุณเฉียบคมขึ้นอีก อาจหาที่ปรึกษาที่ตามข่าวสารอยู่ตลอดไว้เป็นเพื่อนคู่คิดที่สุขุมและรอบคอบเพื่อให้การแหวกว่ายในโลกแห่งการลงทุนเป็นไปอย่างที่ตั้งใจ
นักลงทุนทั้ง 5 แบบล้วนมีสไตล์ที่แตกต่างกัน ไม่มีแบบไหนที่ถูกหรือผิด และไม่ใช่ว่าเราเป็นนักลงทุนแบบไหนแล้ว เราจะเป็นแบบนั้นไปตลอด ทุกคนสามารถปรับสไตล์การลงทุนได้ วันหนึ่งนักลงทุนแบบไก่ หรือคนที่ไม่ใช่ Active Investor อาจปรับ Performance ไปเป็นลิงผู้ปราดเปรื่องเรื่องการลงทุนก็เป็นได้ ถ้ามีการพัฒนาตนเอง เพิ่มเติมความรู้ และที่ปรึกษาทางการเงินที่ดี หรือมีคนที่ช่วยให้คําแนะนําที่ถูกต้อง
และไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนสไตล์ไหน จะเป็นนักลงทุนแบบไก่ขี้กลัวหรือปลาวาฬที่กล้าได้กล้าเสีย ก็สามารถรับคำปรึกษาจากเจ้าหน้าที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน และการจัดการด้านการเงิน กับ CIMB Preferred ที่จะออกแบบการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อทําให้เงินของคุณงอกเงยได้มากกว่าที่คุณคิด
เพราะ CIMB Preferred ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เข้าใจในความแตกต่าง และความต้องการที่ไม่เหมือนกันของแต่ละคน จึงมีบริการที่ปรึกษาด้านการลงทุน การคัดสรรผู้จัดการธนกิจประจำตัวเพื่อให้คำแนะนำด้านการลงทุน ตอบโจทย์ทุกวิถีการลงทุนด้วยความหลากหลายของผลิตภัณฑ์การลงทุน ทั้งยังสะดวกในการทำธุรกรรมออนไลน์ เช่น หุ้นกู้ออนไลน์ กองทุนรวมออนไลน์ ลงทุนกองทุนรวมรายเดือน (Regular Investment) ประกันชีวิต รวมไปถึงสินเชื่อมีหลักประกัน
นอกเหนือจากด้านการลงทุนแล้ว CIMB Preferred ยังมีเอกสิทธิ์พิเศษที่คุณเลือกได้ ในคอนเซปต์ Value Your Uniqueness และกิจกรรมพิเศษด้านไลฟ์สไตล์ที่เติมเต็มศักยภาพในการใช้ชีวิต เพื่อชีวิตและไลฟ์สไตล์ที่ลงตัว สำหรับผู้มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการของธนาคาร (AUM) ตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป
สนใจรับคำปรึกษา สามารถสแกน QR CODE ในภาพเพื่อติดต่อกับ CIMB Preferred หรือดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ https://preferred.cimbthai.com
#ลงทุนมั่นใจ #CIMBPreferred #CIMBThaiBank #ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย
อ้างอิง:
https://bit.ly/38LvILP
https://bit.ly/30Rb8VI
https://bit.ly/38JlV8I
https://bit.ly/2NmAcAP
https://bit.ly/3eFcZ8m
