สำหรับคุณ การลงทุนนั้น เป็นเรื่องยากหรือไม่?
สำหรับคนกลุ่มหนึ่ง การลงทุนก็เหมือนกับศิลปะ เป็นเหมือนกับความสนุก และความตื่นเต้นที่พวกเขาสามารถที่จะใช้มันสมองและข้อมูลมากมายในการทำกำไรก้อนใหญ่จากเงินก้อนเล็ก แต่สำหรับคนอีกหลายกลุ่มนั้น การลงทุนนั้นเป็นเหมือนกับโลกแห่งความไม่แน่นอน ถ้าหากขาดความรู้และความสามารถที่ดีแล้วล่ะก็ ก็อาจจะหมดตัวได้ง่ายๆ
ด้วยธรรมชาติของความไม่แน่นอนในโลกของการลงทุน ทำให้คนส่วนใหญ่นั้นเกิดความกลัวต่อมัน เพราะรู้สึกว่าการจะเข้าไปลงทุนได้นั้น มันเป็นเรื่องที่ “ยาก” เต็มไปด้วยตัวเลข เต็มไปด้วยข้อมูล ต้องมีประสบการณ์ รวมถึงต้องมีเวลาคอยติดตามข่าวสารทั้งวงนอกและวงในอยู่ตลอดเวลา จึงทำให้คนส่วนใหญ่เกิดความ “ไม่มั่นใจ” ที่จะทำการลงทุน หรือต้องการตัวช่วยด้านการลงทุน
แต่ความมั่นใจ สามารถสร้างได้ด้วยการเตรียมตัวให้พร้อมที่ดี เพราะฉะนั้นเราไปดูกันดีกว่า เราควรเตรียมพร้อมอะไรบ้าง เพื่อที่ว่าจะสามารถกระโดดเข้าสู่โลกของการลงทุนได้อย่างมั่นใจ
1. วางแผนงบประมาณการลงทุน
สิ่งที่ไม่ว่าใครก็ควรทำเป็นอย่างแรกก่อนที่จะเริ่มลงทุนก็คือการกำหนดงบประมาณที่เราจะทำการลงทุนออกมาเสียก่อน ซึ่งการทำอย่างนี้จะเป็นตัวกำหนดว่าคุณสามารถเริ่มลงทุนได้หรือไม่ ด้วยการร่างแผนงบประมาณออกมา
พยายามระบุแหล่งที่มาของรายได้ ไม่ว่าจะเป็นเงินเดือน รายได้ค่าเช่า ดอกเบี้ย เงินปันผล จากนั้นก็ค่อยแบ่งสัดส่วนออกมาว่าอยากจะใช้เงินเท่าไหร่ในการลงทุน โดยสำหรับคนยังที่ไม่มั่นใจ ให้จำไว้ว่า ไม่ควรลงทุนเกิน 20% ของรายได้ทั้งหมด เพื่อความมั่นคงทางการเงิน
2. วางแผนและตั้งเป้าหมายของการลงทุน
การวางแผนและการตั้งเป้าหมายในการลงทุนจะช่วยให้เรามีทิศทางที่ชัดเจนว่าเรากำลังลงทุนไปเพื่ออะไร อีกทั้งยังช่วยให้เรารู้ว่า เราเดินมาใกล้ความสำเร็จที่เราเคยตั้งไว้เพียงใดแล้ว เราต้องรู้ให้แน่ชัดว่าอยากจะลงทุนแบบใด ลงทุนระยะสั้นหรือลงทุนระยะยาว โดยทั้งสองวิธีมีผลลัพธ์ที่แตกต่างกันออกไป เพราะฉะนั้นคนที่อยากจะลงทุน ลงทุนควรเข้าใจการลงทุนทั้งสองวิธี ทั้งลงทุนระยะสั้นและระยะยาว เพื่อที่ว่าเราจะได้ตัดสินใจได้ถูกว่าการลงทุนแบบไหนนั้นเหมาะสมกับเป้าหมายของเรามากที่สุด
สำหรับการลงทุนระยะสั้นนั้นจะได้ผลตอบแทนที่รวดเร็วแต่ก็มีความเสี่ยงมากกว่าด้วยอัตราการผันผวนของตลาดที่สูง ส่วนการลงทุนระยะยาวนั้นจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า มีความเสี่ยงน้อยกว่า แต่ใช้ระยะเวลานานกว่ามาก
3. พยายามปลดหนี้ออกและใช้เงินเย็นลงทุน
ยิ่งเราสามารถปลดหนี้ที่ค้างอยู่ได้เร็วเท่าไหร่ คุณก็ยิ่งทำเงินได้มากขึ้นเท่านั้น สมมติว่าคุณได้รับกำไรประมาณ 10% ต่อปีจากการลงทุน แต่ถ้าเรายังมีหนี้สะสมอยู่เยอะสุดท้ายกำไร 10% ก็ต้องหมดไปกับการใช้หนี้ที่เรามีจนเผลอๆ จะกลายเป็นขาดทุนเสียด้วยซ้ำ
นอกจากนี้ ควรใช้เงินเย็นสำหรับการลงทุน เพราะจะทำให้เราเกิดความสบายใจและมั่นใจได้ว่าต่อให้เราขาดทุนไป สถานะทางการเงินของเรานั้นจะยังมีความมั่นคงอยู่ หรือถ้าเกิดเดือนนั้นเราเกิดมีค่าใช้จ่ายเยอะกว่าที่คาดไว้ เราก็ไม่จำเป็นต้องถอนเงินที่เราแบ่งเอาไว้สำหรับการลงทุนมาใช้ก่อน ทำให้เราสามารถรักษาจังหวะของการลงทุนได้อย่างต่อเนื่องนั่นเอง
4. เข้าใจปัจจัยพื้นฐานของสิ่งที่อยากจะลงทุน
ไม่ว่าเราจะเลือกลงทุนในสินทรัพย์ใดก็ตาม การเข้าใจ “ปัจจัยพื้นฐาน” ของสิ่งที่เรากำลังจะลงทุนนั้นคือสิ่งสำคัญ เพราะการลงทุนนั้นเป็นเรื่องของ “ศาสตร์” และ “ศิลป์” ถ้าเราใช้แต่อารมณ์ความรู้สึกในการตัดสินใจ รักอะไรชอบอะไร ก็ลงทุนในสิ่งนั้นๆ โอกาสที่จะขาดทุนก็สูง เพราะฉะนั้น เราก็ควรที่จะศึกษาวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานมาเป็นตัวช่วยตัดสินใจก่อนที่จะลงทุน
ลองดูภาพรวมเศรษฐกิจว่าปัจจุบันเป็นอย่างไร มีแนวโน้มที่ดีในอนาคตหรือไม่ สถานการณ์สังคมตอนนี้จะส่งผลกระทบกับแต่ละสินทรัพย์ที่เราอยากลงทุนในแง่บวกหรือลบ เราจะได้มาวิเคราะห์แนวโน้มการเติบโตของสินทรัพย์นั้นๆ ว่า ถ้าเราลงทุนไปแล้ว มีโอกาสจะได้กำไรหรือขาดทุนมากกว่ากัน ก็จะช่วยให้เราสามารถตัดสินใจอย่างแม่นยำมากขึ้นได้
5. หา “ตัวช่วย” ในการลงทุน
อย่างไรก็ตาม สำหรับผู้ที่ไม่คุ้นชินกับการลงทุนมาก่อนก็อาจจะเป็นเรื่องที่ยากถ้าจะรู้สึกมั่นใจในการนำเงินเก็บแสนที่เราตรากตรำทำงานอย่างเหน็ดเหนื่อยไปลงทุน รวมถึงอาจจะยังรู้สึกว่าตัวเองยังไม่มีเวลามากพอที่จะเตรียมตัวให้พร้อมเข้าสู่โลกของการลงทุน เพราะฉะนั้น การหา “ตัวช่วย” มาช่วยแบ่งเบาภาระตรงนี้ ก็จะทำให้การลงทุนของเราเป็นเรื่องที่ง่ายขึ้นได้
ตัวช่วยที่ว่านั้นก็คือ EDGE บริการใหม่จาก KKP ที่เป็นตัวช่วยด้านการลงทุน สำหรับผู้ที่กำลังประสบปัญหาด้านการลงทุน หรือกำลังมองหาโอกาสในการลงทุนเพิ่มเติมโดย EDGE เป็นแพลตฟอร์มที่จะช่วยให้การลงทุนสำหรับทุกคนเป็นเรื่องง่าย สามารถเข้าถึงการลงทุนที่หลากหลาย โดยมีทีมที่ปรึกษาการลงทุนและวางแผนทางการเงินที่พร้อมดูแลให้คำปรึกษาอย่างใกล้ชิด พร้อมทีมงานวิจัยคุณภาพที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล
EDGE ยังทำลายทุกข้อจำกัดเปิดโอกาสให้ทุกคนลงทุน ด้วยการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายทั้งในประเทศและต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็น กองทุนรวมไทย หุ้นต่างประเทศ Mandate Service Structured Note หุ้นกู้ ETF หุ้นไทย TFEX, SBL หรือ บริการให้ยืมหุ้น รวมไปถึง กองทุนรวมต่างประเทศ และ Private Wealth อีกด้วย
นอกจากนี้ EDGE นั้นได้รวบรวมทีมที่ปรึกษาด้านการลงทุนและวางแผนการเงินพร้อมให้คำปรึกษาอย่างใกล้ชิดสำหรับทุกคน ด้วยทีมงานนักวิเคราะห์ด้านการลงทุนคุณภาพที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล จาก บล. เกียรตินาคินภัทร ที่เป็นที่ได้รับความไว้วางใจในการบริหารสินทรัพย์ภายใต้การบริการรวมกันมากกว่า 7 แสนล้านบาท (สูงที่สุดในประเทศไทย)
แถมยังมี Monthly Statement ติดตามผลการลงทุน และแสดงการเติบโตของสินทรัพย์ทุกประเภทที่ ครบ จบ ง่าย ไม่ต้องกลัวเลยว่าจะไม่เข้าใจ
ด้วยส่วนประกอบทั้งหมดนี้ EDGE จะเป็นบริการใหม่ ที่จะช่วยสร้างความมั่นใจในทุกสถานการณ์ ทำให้การลงทุนของทุกคนไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป
ท้ายที่สุดนี้ หากใครที่กำลังไม่มั่นใจหรือคิดว่าการลงทุนเป็นเรื่องที่ยากอยู่แล้วล่ะก็ ลองทำตามขั้นตอนตามนี้ดู และอย่าลืมว่าถ้าเราเกิดความไม่มั่นใจเมื่อไหร่ล่ะก็ การปรึกษาผู้มีประสบการณ์และความรู้ ก็จะช่วยให้เราไม่ต้องไปเสียทุนเสียเวลา เรียนรู้จากความผิดพลาดด้วยตัวเอง
หากใครสนใจ สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ : https://edge.kkpfg.com
สนใจเปิดบัญชีลงทุนได้ที่ : https://kkpsecurities.co/MissiontothemoonInfographic
ที่มา
7 Steps to a Successful Investment Journey : Mary Hall, Investopedia – https://bit.ly/3S77502
5 things you must do before you start investing : Sunil Dhawan, The Economic Times – https://bit.ly/3DnjF7r
Mission To The Moon x EDGE
#missiontothemoon
#EDGE
